百善财富乱象调查:打着P2P名义开设多家线下理财店吸金!P2P

    来源:法治与社会 王海峰 2018-03-23 14:06:50

  近日理财公司兑付危机、资金链断裂、跑路的新闻不断。有的理财公司不惜重金聘请学术专家、明星等公众人物为互联网金融平台站台背书,他们站台方式的或隐或现,有可能随之卷入风险危机的漩涡。自去年底以来,出事的线下理财公司总涉案投资金额已经超过千亿元。

  近期,有爆料人反映,盛京百善(北京)投资管理有限公司在全国30多个城市和地区打着P2P名义开设多家线下理财店,以预期收益9.8%-15%不等的回报率,公开招揽市民投资,涉嫌向不特定对象吸收资金。

  分公司路边发传单拉拢客户投资

  记者在泰州市五一路早市市场发现百善财富员工在路边设点宣传公司投资理财产品,公开向过往的中、老年人介绍公司线下理财产品,发放宣传单页,并邀请这些准投资人到公司详细了解情况。

  记者以投资人的身份咨询了理财顾问杨嘉玲,该理财顾问拿了一份百善财富收益速查表的宣传单页给记者,并要求留下联系方式,希望记者到公司可以全面了解百善财富理财产品。

  

百善财富乱象调查

 

  百善财富收益速查表单页一栏显示有,百季赢1、收益9.8%;百季赢2、收益10%;百双赢1、收益11%;百双赢2、收益11.8%;百年赢1、收益12.5%;百年赢2、收益13.5%;百溢赢1、收益14%;百溢赢2、收益14.5%;双年赢1、收益14.8%;双年赢2、收益15%;投资金额从5-300万元。公司简介称:百善财富成立于2014年,总部位于北京,总注册资本1亿元人民币,旗下拥有百善财富管理、百善金饭碗、百善速易贷、百善私募基金等多个品牌,业务覆盖东北、华北、华东7大省区百家分支机构,拥有全球领先的企业管理理念及近千人的专业的金融投顾团队,为累计超过20000位的客户提供了高质量的金融综合服务。2015年,百善财富线上互联网金融信息服务平台百善金饭碗全面启动,致力于进一步为客户打造集互联网信息服务、财富管理、投融资、信审、私募基金、投资管理等于一体的一站式综合服务平台。

  公司荣誉显示先后获颁《中国互联网金融服务公众满意最佳典范品牌》、《全国投融资行业质量·服务·信誉AAA级诚信企业》、《中国315质量服务客户满意诚信企业》、《年度全国金融服务行业质量信用百强企业》、《中国互联网金融诚信联盟企业》、《中国金融行业百强优秀企业》、《中国微金融管理创新发展杰出创新人物》等殊荣。

  记者通过民政部中国社会组织网对中企国质信(北京)信用评估中心、中国质量信用认证中心查询结果为没有找到符合条件的社会组织,涉嫌非法机构。记者在其他分公司也接到同样的宣传单页。

  同一债权人在各分公司匹配,债权人系公司员工

  4月5号,记者来到泰州市鼓楼北路14号楼1-3栋的百善财富分公司,一位王姓团队经理向记者介绍:“我们公司做的是固定理财收益效果,是百分百房产债权抵押,把债权人的房屋他项做到出借人手里。投资人收益从9.8%--15%根据投资人的情况可以自由选择,收益可以按月付息和到期一次性还本还息的。投资人的资金是通过富友或通联两家第三方支付平台支付,签好合同后,直接拿银行卡在我们这的POS机上刷,POS机打印出来的凭条显示,款是进入盛京百善(北京)投资管理有限公司。”

  

百善财富乱象调查

 

  王经理向记者提供了债权人预购商品房证明显示:“预告登记权利人王圆圆,预告登记人:昌图中力中天投资有限公司,房屋坐落:昌图县昌图镇北街----,预告登记业务种类:预购商品房;登记时间:2016年2月5日。“另外一份债权人预购商品房证明是:“预告登记权利人;胡传伟,预告登记人:抚顺嘉宸房地产开发有限公司,房屋坐落:昌图县昌图镇南街----,预告登记业务种类:预购商品房;登记时间:2016年1月28日。”

  让人疑惑的是百善财富泰州分公司出具的债权人预购商品房证明,为什么要把预购商品房字第号和房屋坐落:昌图县昌图镇---进行屏蔽掉?是怕投资人对债权人的真伪进行核实,而刻意做出之举,还是另有其他隐藏?

  4月中旬,记者分别对百善财富靖江分公司和苏州分公司进行了解,记者从业务员和经理交流中发现,百善财富对外散发的宣传单页只是把各分公司的地址变更了,其他的内容都是一致。提供的债权人预购商品房证明显示也是一样,同一债权人的债权在各地分公司已经重复匹配给多位投资人。

  一位原百善财富员工向记者透露:公司债权问题不清晰,是利用员工债权在做匹配,用三、四个债权匹配很多个出借人,出借人打款打给这个人,公司还是这个公司,他们存在很大的自融风险,而且王圆圆、胡传伟都是百善财富的员工。在债权转让及受让协议中隶属关系证明是:百善速易贷员工,P2P互联网金融其中主要一点是公司股东或公司实际经营人来推这个债权,而不是用员工来做债权,风险备用金说是有的,到目前没有披露。我多次向公司提出这个风险公司,一直没有回复,所以我选择辞职。

  总部公司注册地与经营地不符

  记者通过全国企业信用信息公示系统查询盛京百善(北京)投资管理有限公司法人代表:张中华;经营范围:投资管理;资产管理;投资咨询;项目投资。(1、未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易;3、不得发放贷款;4、不得对所投资企业以外的企业提供担保;5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。)注册地址是:北京市朝阳区平房路71号院4号楼2层C33,没有获得融资相关的金融许可证。

  5月5号,记者来到公司注册地址北京市朝阳区平房路71号院4号楼,发现此处一边是汽车修理厂,另外一边是一个未出租的仓库。值班的工作人员告诉记者:我在这里两三年了,根本没有听说盛京百善(北京)投资管理有限公司,最近很多人到我们这里找这些理财公司,都说地址在我们这里,可能是骗子公司利用了我们的地址到工商局注册的。

  随后,记者按照公司宣传单页的地址,来到北京市朝阳区景华南街旺座中心26F百善财富总部了解情况,在旺座中心26F找一圈也没有找到该公司。记者拨通该公司理财热线4009964888,客服人员告诉记者百善财富是在2602房间,记者随后多次敲响该房间却一直没有人在。

  记者再次拨通该公司理财热线4009964888,客服人员告诉记者百善财富线下理财公司总部在辽宁沈阳,线上平台公司在北京市东四环中路大成国际A1座7A06室。

  记者来到北京市东四环中路大成国际A1座7A06室,表明来意后,一位自称公司人力资源总监许姓经理表示:“公司领导不在,不接受采访,等领导回来后我们会把情况反映给领导,有需要在联系你。”

  业内人士认为:平台不得设立资金池、自融、向出借人提供担保或者承诺保本保息、大规模线下营销、误导性宣传、虚构借款人及标的、发放贷款、期限拆分、发售银行理财和券商资管等产品、违规债权转让、参与高风险证券市场融资或利用类HOMS等系统从事股票市场场外配资行为、从事股权众筹或实物众筹等。平台定位应是“信息中介”而非“信用中介”,如平台被归类为“信用中介”,必将成为国家重点整治对象。如果平台,打着P2P的旗号为自有实业吸金,则不仅踩上了非法集资的红线,更在无形中将投资者的投资与平台自有实业的经营风险绑在一起,一荣俱荣,一损俱损,而投资者在这一过程中处于完全被动的地位。

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